辽宁省农村信用社银行监管法律法规测试复习题二（多选）

31、根据新的《证券公司股票质押贷款管理办法》，借款人出现下列情形之一时，应当及时通知贷款人（ABCD）

A预计到期难以偿付贷款利息或本金；

B减资、合并、分立、解散及申请破产；

C股权变更；

D借款合同中约定的其他情形。

32、《个人债券及客户证券交易结算资金收购意见》中的收购的个人债权范围包括：

A、个人储蓄存款；

B、居民个人持有的金融机构发行的各类债权凭证；

C、居民个人委托金融机构运营的财产；

D、居民个人持有的存放于金融机构相关账户上的被金融机构挪用的有价证券（含国债、股票、其他债券）形成的对金融机构的个人债权。（ABCD）

33、保证担保的范围包括：

A、主债权；B、利息；C、违约金；D、损害赔偿金；E、实现债权的费用（ABCDE）

34、《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，商业银行有下列那种行为，由政府价格主管部门依据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚：（ABCD）

A、擅自制定属于政府指导价范围内的服务价格的；

B、超出政府指导价浮动幅度的；

C、不按照规定明码标价的；

D、违反本办法规定的其他价格违法、违规行为。

35、根据《商业银行服务价格管理暂行办法》规定，下列哪些项目属于实行市场调节价的商业银行服务范围：（ABC）

A、代收费业务；B、代发工资；C、代理保险；D、银行承兑汇票业务

36、金融机构发现存在支付风险苗头时，应采取的措施有：

A、降低存贷比例；

B、卖出持有的国债（或股权）；

C、变卖固定资产；

D、要求股东补足资本金；

E、积极组织资金。（ABCDE）

37、银行卡按信息载体不同分为()

A人民币卡，B外币卡、C磁条卡、D芯片（IC）卡。（C、D）

38、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》所称金融机构高级管理人员是指：

A、金融机构法定代表人

B、对经营管理具有决策权的人员

C、对风险控制起重要作用的人员

D、重要业务岗位的工作人员

答案：ABC，参见《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》第三条。

39、下列哪些高管人员任职资格审查适用备案制

A、根据轮岗要求，中国银行某二级分行行长（已具备二级分行行长任职资格）调任另外一个二级分行任行长。

B、农业银行辽宁省分行营业部某部门经理（未经过任职资格审查）调任该营业部所属某支行任行长。

C、抚顺市商业银行某支行副行长升任支行行长

D、刘某原任工商银行某支行行长，现调入中信实业银行拟任该行所属某支行行长。

答案：A、B

40、李某原任某国有商业银行吉林省分行副行长（已经过任职资格审查），现调任该国有商业银行辽宁省分行副行长，关于李某任职资格审查，下列哪些说法是正确的：

A、李某属于同级调动，其任职资格审查适用备案制

B、李某属于系统内调动，不需征求原任职机构监管部门意见

C、李某原任职务属于高级管理岗位，因此应进行离任审计

D、李某应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8年以上，或从事经济工作12年以上（其中金融从业5年以上）

答案：ACD

41、下列关于设立同城支行拨付营运资金的说法哪些是正确的：

A、由商业银行总行拨付营运资金的，拨付金额应在总行可拨付资本金之内，即总行资本金总额的60%之内

B、由分行拨付营运资金的，拨付给同支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的60%

C、外国银行分行拨付给同城支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的50%

D、外国银行分行可运用营运资金是指扣除30%生息资产之后剩余的资金

答案：ABCD

42、下列哪些材料是商业银行申请同城支行开业时应当向监管部门提交的：

A、开业申请

B、申请人最近一年的财务报告

C、安全、消防设施的合格证明及相关证明的复印件

D、营业场所的所有权证或使用权证

答案：ACD

43、下列关于被撤销机构债务清偿的说法哪些是正确的

A、被撤销的金融机构清算财产，应当先支付个人储蓄存款本金，但不包括利息。

B、被撤销的金融机构的清算财产支付个人储蓄存款的本金和合法利息后的剩余财产，应当清偿法人和其他组织的债务。

C、被撤销的金融机构的清算财产清偿债务后的剩余财产，经清算应当按照股东的出资比例或者持有的股份比例分配。

D、被撤销的金融机构清算财产，应当先支付拖欠职工工资。

答案：BC

44、下列哪些机构属于《中华人民共和国外资金融机构管理条例》所称的外资金融机构：

A、总行在中国境内的外国资本的银行

B、外国银行在中国境内的分行

C、总公司在中国境内的外国资本的财务公司

D、外国的金融机构同中国的公司、企业在中国境合资经营的财务公司

答案：ABCD

45、下列哪些机构的金融许可证由辽宁银监局负责颁发与管理

A、中国工商银行辽宁省分行

B、中国农业银行辽宁省分行营业部

C、朝阳市商业银行

D、中信实业银行沈阳分行

答案：ABD

46、设立合资银行或合资财务公司，申请人应当具备的审慎条件包括：

A、具有合理的法人治理结构

B、具有良好的行业声誉和社会形象

C、按照审慎原则编制财务报告

D、所在国家或地区政治经济稳定

答案：ABCD

47、商业银行应根据（A、B、C），规定对各地区及客户的最高授信额度。

A、国家货币信贷政策B、各地区金融风险

C、客户信用状况D、与客户的特殊关系

48、商业银行实施统一授信制度，要做到以下方面的统一（A、B、C、D）：

A授信主体统一B授信形式统一

C不同币种授信统一D授信对象统一

49、当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取（A、B、D）等措施分散风险。

A、组织联合贷款B、组织银团贷款

C、立即取消授信D贷款转让

50、商业银行内部控制应当贯彻（A、B、C、D）的原则。

A、全面B、有效

C、独立D、审慎

51、商业银行应当对各项业务制定（B、C、D）的政策、制度和程序。

A、不变B、全面

C、系统D、成文

52、股份制商业银行风险评级是对股份制商业银行的（A、D）进行科学、审慎的评估与判断。

A、风险表现形态B、资本充足状况

C、资产安全状况D、内在风险控制能力

53、转授权是指商业银行管辖分行对（B、C）的授权。

A、总行B、所辖分支行

C、本行有关业务职能部门D、本行的企业客户

54、商业银行应当明确划分（A、C、D）的职责，建立职责分离、相互监督制约的内控机制。

A、部门之间B、与其他商业银行之间

C、岗位之间D、上下级机构之间

55、非法集资有那些特点：（A、B、C、D）

（A）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资

（B）承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式

（C）向社会不特定对象即社会公众筹集资金

（D）以合法形式掩盖其非法集资的性质

56、非法金融机构设立地或者非法金融业务活动发生地的地方人民政府，应该负责哪些与取缔有关的工作。（A、C、D）

（A）组织

（B）定性

（C）协调

（D）监督

57、下列固定资产折旧方法中，属于加速折旧方法的是（B、C）。

A、年限平均法B、双倍余额递减法C、年数总和法D、工作量法

58、金融企业下列支出中，不得计入成本的是（B、C、D）

A、防灾费B、企业赞助C、捐赠支出D、罚款

59、金融企业固定资产，是指同时具备以下特征的有形资产（A、B、C）：

A、为生产商品、提供劳务、出租或经营管理持有的；

B、使用年限超过一年；

C、单位价值较高；

D、单位价值在2，000元以上；

60、《银行业监管统计管理暂行办法》是根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及（）、（）等法律、法规制定的。A、C

A、《中华人民共和国统计法实施细则》

B、《中华人民共和国行政处罚法》

C、《金融违法行为处罚办法》

D、《行政处罚办法》

61、银行业监督管理机构统计部门履行下列哪些职责。（B、C、D）

A、配合银行业监督管理机构做好银行业监管统计检查工作

B、组织开展银行业监管统计检查

C、整理金融业统计资料和有关国民经济统计资料、国外经济金融统计资料

D、向有关部门提供银行业监管统计资料，向公众披露银行业监管统计信息

E、贯彻落实银监会制定的统计管理办法和各项统计制度

62、对本单位监管统计的真实性，由金融机构的（）负责。（C、D）

A、统计部门B、统计人员C、法人代表D、主要负责人

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